Klantacceptatiebeleid

Dit is een vertaling van de oorspronkelijke Engelse versie en wordt uitsluitend ter informatie aangeboden. Bij verschillen tussen de versies is de Engelse versie doorslaggevend.

1. Doel

Dit Klantacceptatiebeleid ("Beleid") bevat de beginselen en regels die gelden voor de onboarding en de voortgezette relatie met cliënten die gebruikmaken van virtuele IBAN-diensten (vIBAN). Het doel is regelgevings-, compliance- en reputatierisico's te beperken door duidelijke criteria voor de toelaatbaarheid van cliënten vast te stellen.

2. Verboden landen

Cliënten met directe of indirecte banden met de volgende landen worden strikt uitgesloten van onboarding. Dit omvat vennootschappen die geregistreerd zijn in of actief zijn in deze rechtsgebieden, of waarvan de UBO's daar momenteel woonachtig zijn of daarvan het staatsburgerschap bezitten:

Daarnaast gaat KEYTOM geen relatie aan met en accepteert zij geen cliënten die verbonden zijn met andere rechtsgebieden die onderworpen zijn aan sancties van de Verenigde Naties, OFAC-sancties, Canadese sanctieregimes, sancties van de Europese Unie of andere toepasselijke internationale sanctieregimes.

De geboorteplaats of een voormalig staatsburgerschap op zich vormt echter geen diskwalificerende factor, mits de UBO beschikt over een geldige verblijfsvergunning of het staatsburgerschap van een in aanmerking komend rechtsgebied en met succes een verscherpt cliëntenonderzoek doorloopt.

3. Rechtsgebieden met een hoog risico

Aanvullende landen die door FATF, de EU of het VK als hoogrisicoland zijn geclassificeerd, kunnen op basis van een beoordeling per geval worden onderworpen aan een verscherpt cliëntenonderzoek of worden afgewezen.

4. Verboden sectoren

De volgende sectoren zijn verboden, ongeacht de vergunningstatus:

Shellstructuren en niet-transparante entiteiten
– Shellbanken en shell-financiële instellingen
– Vennootschappen zonder fysieke aanwezigheid, zonder feitelijk bedrijfsadres of zonder verband met reële economische activiteit
– Entiteiten die geregistreerd zijn in rechtsgebieden met wezenlijk ontoereikende rapportage- of transparantieverplichtingen
– Vennootschappen die aandelen aan toonder uitgeven
– Shellvennootschappen en fifth-party-betalingsstructuren
– Downstream correspondentbankrelaties

Financiële diensten zonder vergunning of illegale financiële diensten
– Forexbrokers en valutabemiddelaars zonder vergunning
– Handel in binaire opties
– Beleggingsdiensten of nevendiensten van beleggingsdiensten zonder vergunning
– Hawala en andere informele systemen voor waardeoverdracht (HOSSP)
– Uitgifte van postwissels en reischeques
– Incassodiensten
– Diensten voor het ophalen van contant geld

Wapens, defensie en beveiliging
– Wapens, munitie en goederen voor tweeërlei gebruik
– Beveiligingsapparatuur en -systemen van militaire kwaliteit
– Vervaardiging van explosieven, buskruit en munitie
– Vervaardiging van militaire gevechtsvoertuigen
– Particuliere militaire organisaties of ondernemingen

Gecontroleerde, gereguleerde en gevaarlijke goederen
– Productie van edelmetalen en edelstenen
– Verwerking van splijtstof of nucleair gerelateerde materialen
– Ongereguleerde geneesmiddelen
– Ongereguleerde voedingssupplementen
– Legale en illegale substanties, waaronder medicinale marihuana, wanneer dergelijke activiteiten als verboden zijn aangemerkt

Misbruik van technologie en misleidende praktijken
– Cyberlockers en anonieme bestandsopslagdiensten
– IPTV en ongeautoriseerde streamingdiensten
– Wederverkoopdiensten zonder toegevoegde waarde of met een misleidend karakter
– Snel-rijk-wordenconstructies
– Ponzifraude en piramidespelen

Overige verboden activiteiten
– Goededoelenorganisaties zonder vergunning of zonder toezicht
– Politieke of religieuze organisaties met extremistische banden
– Pandhuisdiensten
– Detectivediensten
– Ongereguleerde veilingen
– Handelaren in tweedehands auto's
– Distributie van tabak en alcohol.

5. Bijzondere opmerkingen over vennootschapsstructuren

Een cliënt kan onboardingaanvragen indienen als onderdeel van een groep gelieerde vennootschappen (bijv. MSB- en VASP-entiteiten) die onder gemeenschappelijke zeggenschap of eigendom staan. In dergelijke gevallen wordt de groep voor de onboarding als één cliënt behandeld, mits deze structuur schriftelijk duidelijk wordt bekendgemaakt.
‍
De onboarding van meerdere gelieerde entiteiten met het oog op het omzeilen van regelgeving (bijv. EU-beperkingen) is niet toegestaan, tenzij deze naar behoren gerechtvaardigd en transparant is. De Onderneming behoudt zich het recht voor om ondersteunende documentatie op te vragen met betrekking tot de eigendomsverhoudingen binnen de groep en de zakelijke rechtvaardiging.

6. Vereiste documentatie voor onboarding

Zakelijke cliënten moeten het volgende verstrekken:
‍
1. Registratie-/oprichtingsgegevens van de zakelijke cliënt
2. Documentgegevens (naam/achternaam/documentnummer van de UBO enz.)
3. Adresgegevens
4. Informatie over de uiteindelijk belanghebbende/zeggenschap van meer dan 25% / of de UBO een rechtspersoon dan wel een natuurlijke persoon is
5. Gegevens van de uiteindelijk belanghebbende(n)
6. Overige gegevens - beschrijving van de bedrijfsactiviteit en alle andere relevante informatie (website enz.)
7. Beschrijving van de zakenpartner van de cliënt
8. Beschrijving van de geldstromen van de cliënt bij gebruik van de diensten van Keytom
9. Eventuele negatieve informatie over de cliënt/gerelateerde persoon/zakenpartner
10. Algehele compliancebeoordeling
11. Overige gegevens

7. Eindbeoordeling

Alle klantaanvragen worden beoordeeld door het complianceteam. Aanvragen kunnen worden goedgekeurd, afgewezen of met aanvullende vragen worden geretourneerd. Er worden geen diensten verleend voordat het volledige cliëntenonderzoek is afgerond.