As startups de criptografia garantiram mais de US $ 90 bilhões em financiamento até fevereiro de 2024, com mais de 230 negócios e quase US $ 1.3 bilhão no início do ano. Os capitalistas de risco financiaram principalmente finanças descentralizadas, infraestrutura, jogos de blockchain, NFT e projetos web3.

No entanto, apenas uma pequena parte do financiamento foi alocada para serviços financeiros de criptografia em 2024. Isso contrasta muito com os anos anteriores, particularmente no mercado em alta de 2021, quando este setor representou uma parte substancial dos investimentos de VC.

Apesar dessa tendência recente, acredito que os investidores não devem ignorar o cenário dos serviços financeiros de criptomoeda. Pelo contrário, é um mercado a que devem prestar mais atenção, especialmente porque está bem posicionado para se tornar um dos sectores mais atractivos para os investimentos em criptomoedas nos próximos anos.

Porque é que os serviços financeiros criptográficos merecem muito mais

O atraso relativo do setor de serviços financeiros de criptografia no financiamento este ano pode ser atribuído a vários fatores, extraindo insights do cenário financeiro e tecnológico mais amplo. Em primeiro lugar, os serviços financeiros de criptografia envolvem muitas regras e regulamentos, que podem ser difíceis de navegar. Esta área é observada de perto por governos e agências, o que a torna um pouco complicada em comparação com setores mais livres, como jogos de blockchain ou NFTs. A incerteza sobre quais novas regras podem entrar em jogo pode deixar os investidores nervosos.

Depois, há o fascínio do novo e do brilhante. Os projectos que permitem às pessoas trocar arte digital ou jogar jogos baseados na cadeia de blocos são fáceis de entusiasmar. São fixes, estão nas manchetes dos jornais e prometem um mundo totalmente novo de propriedade digital e diversão. Comparado com estes projectos, o sector dos serviços financeiros pode parecer um pouco antiquado.

Mas a questão é a seguinte: os serviços financeiros criptográficos desempenham um papel crucial na indústria de activos digitais. De facto, são a espinha dorsal que suporta tudo o resto no mundo das criptomoedas. Sem eles, seria difícil comprar, vender ou fazer qualquer coisa com criptomoedas de forma segura e protegida. Este sector tem como objetivo garantir que as pessoas possam utilizar as suas moedas sem problemas, oferecendo serviços essenciais como pagar com activos digitais, mantê-los seguros e até ajudar as empresas a utilizar criptomoedas.

Investir neste sector pode não parecer tão glamoroso como comprar o próximo NFT quente, mas tem um potencial tremendo. À medida que a criptografia se integra nas finanças diárias, os seus serviços de apoio serão mais procurados. Apesar do seu atual estado de financiamento, trata-se de uma aposta a longo prazo.

Concentrar-se, não esquecer

Os investidores e os investidores de capital de risco devem acompanhar o sector dos serviços financeiros criptográficos por várias boas razões. Em primeiro lugar, como mencionei anteriormente, é a espinha dorsal do mundo dos activos digitais, incluindo soluções críticas como bolsas, produtos de pagamento e gestão de criptomoedas. À medida que o mercado das criptomoedas cresce, estes serviços tornam-se mais importantes, oferecendo aos investidores uma oportunidade sólida.

Em segundo lugar, as regras relativas às criptomoedas estão a começar a tornar-se mais evidentes. Este desenvolvimento é uma boa notícia porque torna o sector dos serviços financeiros criptográficos menos arriscado e mais atraente para os investidores. As empresas que souberem trabalhar com estas regras poderão sair-se muito bem.

Em terceiro lugar, os grandes jogadores estão a interessar-se pelas criptomoedas e as grandes instituições estão a começar a ganhar exposição à classe de activos através de fundos negociados em bolsa. Como os clientes institucionais precisam dos serviços financeiros deste sector, isso pode traduzir-se em mais negócios e crescimento para as empresas neste espaço.

Por fim, há muito espaço para ideias novas e inovadoras nos serviços financeiros criptográficos. Assim, os investidores têm a oportunidade de apoiar empresas que podem perturbar as finanças tradicionais e crescer em grande.

Regresso à ribalta

Para atrair mais investimento, os projectos do sector devem mostrar que cumprem as regras. Devem deixar claro que cumprem todas as regras e que mantêm os activos dos seus clientes em segurança. Deste modo, os investidores sentir-se-ão mais à vontade para investir o seu dinheiro.

As empresas de serviços financeiros de criptografia também precisam de explicar claramente o que fazem, porque é que são necessárias e como podem crescer para ajudar os investidores a ver o potencial de grandes retornos. Simultaneamente, ter uma equipa de topo com conhecimentos especializados em finanças e tecnologia pode fazer uma diferença significativa. Para os investidores, mostra que a empresa consegue lidar com o complexo mundo das criptomoedas.

Além disso, as empresas de serviços financeiros criptográficos que podem trabalhar bem com as empresas financeiras e tecnológicas tradicionais podem ter mais hipóteses de sucesso. Isso mostra o quão sérios eles são e se podem se encaixar no mundo mais amplo da TradFi.

O enfoque nestas áreas poderá tornar o sector dos serviços financeiros criptográficos mais apelativo para os investidores, ajudando-o a crescer e a tornar-se uma parte ainda mais crítica da indústria financeira.

Um sector bem posicionado para o futuro financiamento de capital de risco de criptomoedas

Tendo em conta as tendências e os desenvolvimentos actuais, é provável que os serviços financeiros de criptomoeda atraiam mais investimentos nos próximos dois a três anos.

Uma das razões pelas quais estou otimista quanto ao futuro do sector é o facto de cada vez mais grandes empresas quererem entrar nas criptomoedas. Para isso, precisam de serviços seguros e fiáveis, o que pode significar mais negócios para as empresas financeiras de activos digitais.

Além disso, à medida que o governo clarifica as regras em torno das criptomoedas, as pessoas sentir-se-ão mais à vontade para investir nelas. Assim, poderá trazer mais dinheiro para os serviços financeiros de criptomoeda.

O aperfeiçoamento da tecnologia está a melhorar os serviços financeiros criptográficos, atraindo investidores que procuram oportunidades inovadoras. Atualmente, as empresas oferecem cripto-seguros, pagamentos e empréstimos, o que poderá impulsionar ainda mais investimentos. A crescente utilização das criptomoedas aumenta a necessidade de serviços financeiros de apoio, o que pode levar a um aumento dos investimentos no sector.

Com o envolvimento de grandes empresas, regras mais claras, melhor tecnologia, mais serviços e uma crescente adoção de criptomoedas, o sector dos serviços financeiros da indústria de activos digitais poderá tornar-se um ponto quente para os investimentos de capital de risco nos próximos anos.

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