Las startups de criptomonedas se aseguraron más de 90.000 millones de dólares en financiación hasta febrero de 2024, con más de 230 acuerdos y casi 1.300 millones de dólares en el arranque del año. Los capitalistas de riesgo financiaron principalmente proyectos de finanzas descentralizadas, infraestructuras, juegos blockchain, NFT y web3.

Sin embargo, sólo una pequeña parte de la financiación se destinó a los servicios financieros de criptomonedas en 2024. Contrasta enormemente con años anteriores, especialmente en el mercado alcista de 2021, cuando este sector representó una parte sustancial de las inversiones de VC.

A pesar de esta tendencia reciente, creo que los inversores no deberían pasar por alto el panorama de los servicios financieros de criptodivisas. Por el contrario, es un mercado al que deberían prestar más atención, especialmente porque está bien posicionado para convertirse en uno de los sectores más atractivos para las inversiones en cripto VC en los próximos años.

Por qué los servicios criptofinancieros merecen mucho más

El relativo retraso en la financiación del sector de los servicios criptofinancieros este año puede atribuirse a varios factores, extraídos del panorama financiero y tecnológico más amplio. En primer lugar, los servicios criptofinancieros implican una gran cantidad de normas y reglamentos, que pueden ser difíciles de navegar. Esta área está estrechamente vigilada por gobiernos y agencias, lo que la convierte en una especie de acto en la cuerda floja en comparación con sectores más libres como los juegos de blockchain o las NFT. La incertidumbre sobre las nuevas normas que podrían entrar en juego puede poner nerviosos a los inversores.

Además, está el encanto de lo nuevo y brillante. Es fácil entusiasmarse con los proyectos que permiten a la gente intercambiar arte digital o jugar a juegos basados en blockchain. Son atractivos, están en los titulares y prometen un nuevo mundo de propiedad digital y diversión. En comparación, el sector de los servicios financieros puede parecer un poco anticuado.

Pero la cuestión es la siguiente: los servicios criptofinancieros desempeñan un papel crucial en la industria de los activos digitales. De hecho, son la columna vertebral que sostiene todo lo demás en el mundo de las criptodivisas. Sin ellos, sería difícil comprar, vender o hacer cualquier cosa con criptodivisas de forma segura. Este sector se encarga de garantizar que la gente pueda utilizar sus monedas sin problemas, ofreciendo servicios esenciales como pagar con activos digitales, mantenerlos seguros e incluso ayudar a las empresas a utilizar criptomonedas.

Invertir en este sector puede no parecer tan glamuroso como comprar la próxima NFT de moda, pero encierra un enorme potencial. A medida que las criptomonedas se integren en las finanzas cotidianas, aumentará la demanda de sus servicios de apoyo. A pesar de su actual estado de financiación, es una apuesta a largo plazo.

Céntrate, no lo pases por alto

Los inversores y las sociedades de capital riesgo deberían vigilar el sector de los servicios financieros de criptomoneda por varias buenas razones. En primer lugar, como he mencionado anteriormente, es la columna vertebral del mundo de los activos digitales, incluyendo soluciones críticas como intercambios, productos de pago y gestión de criptodivisas. A medida que crece el mercado de las criptomonedas, estos servicios adquieren mayor importancia, ofreciendo a los inversores una sólida oportunidad.

En segundo lugar, las normas en torno a las criptodivisas están empezando a hacerse más evidentes. Esta evolución es una buena noticia porque hace que el sector de los servicios financieros de las criptomonedas sea menos arriesgado y más atractivo para los inversores. Las empresas que sepan trabajar con estas normas podrían hacerlo realmente bien.

En tercer lugar, los grandes actores se están interesando por las criptomonedas, y las grandes instituciones están empezando a exponerse a esta clase de activos a través de fondos cotizados en bolsa. A medida que los clientes institucionales necesiten los servicios financieros de este sector, podría traducirse en más negocio y crecimiento para las empresas de este espacio.

Por último, hay mucho espacio para ideas nuevas e innovadoras en los servicios criptofinancieros. Así, los inversores tienen la oportunidad de apoyar a empresas que podrían perturbar las finanzas tradicionales y crecer a lo grande.

De vuelta a los focos

Para atraer más inversiones, los proyectos del sector deben demostrar que cumplen las normas. Deben dejar claro que siguen todas las normas y mantienen a salvo los activos de sus clientes. Así, los inversores se sentirán más cómodos invirtiendo.

Las empresas de servicios criptofinancieros también tienen que explicar claramente lo que hacen, por qué son necesarios y cómo pueden crecer para ayudar a los inversores a ver el potencial de grandes beneficios. Al mismo tiempo, tener un equipo de estrellas con experiencia tanto en finanzas como en tecnología puede marcar una diferencia significativa. Para los inversores, demuestra que la empresa puede manejar el complejo mundo de las criptomonedas.

Además, las empresas de servicios criptofinancieros que puedan trabajar bien con empresas financieras y tecnológicas tradicionales podrían tener más posibilidades de éxito. Demuestra lo serias que son y si pueden encajar en el mundo TradFi más amplio.

Centrarse en estas áreas podría hacer que el sector de los servicios financieros de criptomonedas fuera más atractivo para los inversores, ayudándole a crecer y a convertirse en una parte aún más crítica de la industria financiera.

Un sector bien posicionado para la futura financiación de criptomonedas de capital riesgo

Dadas las tendencias y la evolución actuales, es probable que los servicios financieros de criptomoneda atraigan más inversiones en los próximos dos o tres años.

Una de las razones por las que soy optimista sobre el futuro del sector es que cada vez más grandes empresas quieren entrar en el cripto. Necesitan servicios seguros y fiables que les ayuden a hacerlo, lo que podría significar más negocio para las empresas financieras de activos digitales.

Además, a medida que el gobierno aclare las normas en torno a las criptomonedas, la gente se sentirá más cómoda invirtiendo en ellas. Por lo tanto, podría atraer más dinero a los servicios financieros de criptodivisas.

La mejora de la tecnología está potenciando los servicios criptofinancieros, atrayendo a inversores que buscan oportunidades innovadoras. Las empresas ofrecen ahora cripto-seguros, pagos y préstamos, lo que podría impulsar aún más las inversiones. El creciente uso de las criptomonedas plantea la necesidad de servicios financieros de apoyo, lo que podría dar lugar a un aumento de las inversiones en el sector.

Con la participación de grandes empresas, normas más claras, mejor tecnología, más servicios y una creciente adopción de criptomonedas, el sector de servicios financieros de la industria de activos digitales podría convertirse en un punto caliente para las inversiones de capital riesgo en los próximos dos años.

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