As startups de criptografia garantiram mais de US$ 90 bilhões em financiamento até fevereiro de 2024, com mais de 230 negócios e quase US$ 1,3 bilhão no início do ano. Os capitalistas de risco financiaram principalmente projetos de finanças descentralizadas, infraestrutura, jogos de blockchain, NFT e web3.

No entanto, apenas uma pequena parte do financiamento foi alocada para serviços financeiros de criptografia em 2024. Isso contrasta muito com os anos anteriores, especialmente no mercado em alta de 2021, quando esse setor foi responsável por uma parte substancial dos investimentos de VC.

Apesar dessa tendência recente, acredito que os investidores não devem ignorar o cenário dos serviços financeiros de criptomoedas. Pelo contrário, é um mercado ao qual eles devem prestar mais atenção, especialmente porque está bem posicionado para se tornar um dos setores mais atraentes para investimentos em VC de criptomoedas nos próximos anos.

Por que os serviços financeiros de criptografia merecem muito mais

O atraso relativo do setor de serviços financeiros de criptomoedas no financiamento este ano pode ser atribuído a vários fatores, extraindo insights do cenário financeiro e tecnológico mais amplo. Em primeiro lugar, os serviços financeiros de criptografia envolvem muitas regras e regulamentações, que podem ser difíceis de navegar. Essa área é observada de perto por governos e agências, o que a torna um pouco complicada em comparação com setores mais livres, como jogos de blockchain ou NFTs. A incerteza sobre as novas regras que podem entrar em vigor pode deixar os investidores nervosos.

Além disso, há o fascínio pelo novo e brilhante. É fácil se entusiasmar com projetos que permitem que as pessoas negociem arte digital ou joguem jogos baseados em blockchain. Eles são legais, estão nas manchetes e prometem um mundo totalmente novo de propriedade digital e diversão. Comparado a isso, o setor de serviços financeiros pode parecer um pouco antiquado.

Mas a questão é a seguinte: os serviços financeiros de criptografia desempenham um papel crucial no setor de ativos digitais. De fato, eles são a espinha dorsal que sustenta todo o resto no mundo das criptomoedas. Sem eles, seria difícil comprar, vender ou fazer qualquer coisa com criptomoedas de forma segura e protegida. Esse setor tem como objetivo garantir que as pessoas possam usar suas moedas sem problemas, oferecendo serviços essenciais, como pagar com ativos digitais, mantê-los seguros e até mesmo ajudar as empresas a usar criptografia.

Investir nesse setor pode não parecer tão glamouroso quanto comprar a próxima NFT da moda, mas ele tem um enorme potencial. À medida que as criptomoedas forem integradas às finanças diárias, seus serviços de suporte terão maior demanda. Apesar de seu estado atual de financiamento, trata-se de uma aposta de longo prazo.

Concentre-se, não o ignore

Os investidores e VCs devem monitorar o setor de serviços financeiros de criptografia por vários bons motivos. Primeiro, como mencionei anteriormente, ele é a espinha dorsal do mundo dos ativos digitais, incluindo soluções essenciais como bolsas, produtos de pagamento e gerenciamento de criptomoedas. À medida que o mercado de criptomoedas cresce, esses serviços se tornam mais importantes, oferecendo aos investidores uma oportunidade sólida.

Em segundo lugar, as regras relacionadas às criptomoedas estão começando a se tornar mais evidentes. Esse desenvolvimento é uma boa notícia porque torna o setor de serviços financeiros de criptografia menos arriscado e mais atraente para os investidores. As empresas que sabem como trabalhar com essas regras podem se sair muito bem.

Em terceiro lugar, as grandes empresas estão se interessando por criptomoedas, e as grandes instituições estão começando a ganhar exposição à classe de ativos por meio de fundos negociados em bolsa. Como os clientes institucionais precisam dos serviços financeiros desse setor, isso pode se traduzir em mais negócios e crescimento para as empresas desse espaço.

Por fim, há muito espaço para ideias novas e inovadoras nos serviços financeiros de criptografia. Assim, os investidores têm a chance de apoiar empresas que podem desestabilizar as finanças tradicionais e crescer muito.

Retornando aos holofotes

Para atrair mais investimentos, os projetos do setor devem mostrar que cumprem as regras. Eles devem deixar claro que seguem todas as regras e mantêm os ativos de seus clientes seguros. Isso faz com que os investidores se sintam mais à vontade para investir seu dinheiro.

As empresas de serviços financeiros de criptografia também precisam explicar claramente o que fazem, por que são necessárias e como podem crescer para ajudar os investidores a ver o potencial de grandes retornos. Simultaneamente, ter uma equipe de destaque com experiência em finanças e tecnologia pode fazer uma diferença significativa. Para os investidores, isso mostra que a empresa pode lidar com o complexo mundo das criptomoedas.

Além disso, as empresas de serviços financeiros criptográficos que conseguem trabalhar bem com empresas tradicionais de finanças e tecnologia podem ter mais chances de sucesso. Isso mostra o quanto elas são sérias e se podem se encaixar no mundo mais amplo da TradFi.

O foco nessas áreas poderia tornar o setor de serviços financeiros de criptografia mais atraente para os investidores, ajudando-o a crescer e a se tornar uma parte ainda mais importante do setor financeiro.

Um setor bem posicionado para futuros financiamentos de VC de criptografia

Considerando as tendências e os desenvolvimentos atuais, é provável que os serviços financeiros de criptomoeda atraiam mais investimentos nos próximos dois ou três anos.

Um dos motivos pelos quais estou otimista em relação ao futuro do setor é que cada vez mais grandes empresas querem entrar nas criptomoedas. Elas precisam de serviços seguros e confiáveis para ajudá-las a fazer isso, o que pode significar mais negócios para as empresas financeiras de ativos digitais.

Além disso, à medida que o governo esclarecer as regras sobre as criptomoedas, as pessoas se sentirão mais à vontade para investir nelas. Assim, isso poderia trazer mais dinheiro para os serviços financeiros de criptomoeda.

O aprimoramento da tecnologia está melhorando os serviços financeiros de criptografia, atraindo investidores que buscam oportunidades inovadoras. Atualmente, as empresas oferecem cripto-seguros, pagamentos e empréstimos, o que pode gerar ainda mais investimentos. O uso crescente de criptomoedas aumenta a necessidade de serviços financeiros de apoio, o que pode levar a um aumento dos investimentos no setor.

Com o envolvimento de grandes empresas, regras mais claras, melhor tecnologia, mais serviços e a crescente adoção de criptomoedas, o setor de serviços financeiros do setor de ativos digitais pode se tornar um ponto quente para investimentos de capital de risco nos próximos anos.

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